Com a carteira de crédito próxima a R$ 16 bilhões, o Banco vem demonstrando desempenho histórico, com crescimento médio de 5x o mercado e alta lucratividade nos últimos três anos.
Campinas, 20 de fevereiro de 2024 – 2023 foi mais um ano de crescimento recorde para o Agibank. A Instituição alcançou um Lucro Líquido de R$ 430,1 milhões o que representa uma evolução de 325,5% em relação a 2022. Já a receita total foi de R$ 5,1 bilhões, um incremento de 50,7% quando comparado a 2022.
Só no último trimestre de 2023, o lucro líquido atingiu R$ 145,5 milhões e o resultado operacional R$ 193,3 milhões, com evolução de 5,7% e 14,2% em relação ao trimestre anterior, respectivamente. No ano, o resultado operacional alcançou R$ 606,0 milhões, uma evolução de 372,8% em relação ao ano passado.
“Foi um ano muito positivo para o Agibank, em que conseguimos ver os resultados de uma estratégia muito bem desenhada e implementada. Somos o neobank que está disruptando o modelo tradicional de agências bancárias no Brasil para pessoas de menor renda. Criamos uma plataforma omnichannel, que combina uma solução totalmente digital com mais de 900 smart hubs, que são lojas projetadas para atender o público não-nativo digital. A maioria dos clientes nesse perfil precisam do apoio e aconselhamento oferecido presencialmente para que eles transitem do ambiente físico para o digital, e esse público representa um mercado endereçável que soma mais de 100 milhões de pessoas no Brasil”, explica Marciano Testa, fundador e Presidente do Conselho de Administração do Agibank.
A carteira de crédito seguiu crescendo em ritmo acelerado e avançou 55,4% no ano, atingindo R$ 15,8 bilhões, com foco na concessão de crédito para clientes correntistas que recebem salário ou benefício pelo Banco. O crescimento expressivo do portfólio também seguiu acompanhado da melhora dos indicadores de inadimplência, que caiu de 5,2% em dez/2022 para 3,9% em dez/2023 (-1,3 p.p. YoY) e da expansão do índice de cobertura para 134,7% (+25,0 p.p. YoY), preservando a qualidade do portfólio e a solidez no gerenciamento de riscos.
O Agibank encerrou 2023 com margem financeira bruta de R$ 3,0 bilhões, um aumento de 39,4% em relação a 2022. No 4T23, o montante foi de R$ 882,2 milhões, incremento de 11,6% em relação ao trimestre anterior.
No acumulado de 2023, a originação de crédito bruta foi de R$ 13,4 bilhões, demonstrando uma evolução de 43,8% em relação ao ano anterior. Destacou-se também a evolução do Índice de Eficiência Operacional com melhora anual de 10,7 p.p, atingindo 56,2%. O Banco encerrou 2023 com mais de 2,7 milhões de clientes ativos.
“Nosso negócio está pautado no relacionamento com os clientes, com foco na principalidade por meio de folhas de pagamento. Isso nos permite trabalhar com propostas mais vantajosas e melhorar a nossa oferta de produtos e serviços”, afirma Glauber Corrêa, CEO do Agibank.
Em 2023, a companhia recebeu upgrades de rating das agências Fitch Ratings (para ‘A-(bra)’ com perspectiva positiva) e Moody’s Local (para ‘A-.br’ com perspectiva estável). Entre os fatores avaliados pelas agências de rating estão a qualidade da carteira de crédito e fortalecimento do perfil de negócios, assim como rentabilidade crescente, capitalização e perfil de risco, diversificação de funding e liquidez. “Nosso novo patamar de ratings é uma grande conquista e contribui para seguirmos escalando nosso negócio ao nos permitir acessar mais vias de funding, melhorar a competitividade das nossas operações de crédito, além de reforçar a percepção do mercado sobre o Agibank”, reforça o CEO da instituição.